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做外贸去新加坡银行开户,为什么要看这些?

时间:2020-04-03

来源:小源

浏览次数:332

当前全球疫情状况有些令人堪忧!但总有人在混沌的局势中,挖掘出机遇。最近,虽然心情很容易慌起来,但也有不少企业家注册了新公司注册和去新加坡银行开户,稳定旧业务、开拓新业务。

 

随着越来越多人对新加坡银行账户感兴趣,客户向我们了解新加坡各大银行开户的要求,我们一一解答,并协助不少客户成功开立了账户。对于常见的疑问,我们来实时分享一下!

 


 

 

总的来说,在新加坡银行开户和在其他国际银行开户,基础要求区别并不大。当前,全球银行风险管控最害怕涉嫌这两点:一是洗钱,二是逃税。所以,无论前期的开户审核,还是定期的账户检查,银行都要竭力防止账户出现这两个问题,否则将面临比较严重的风险和损失。

 

对于新加坡银行,在开户前期审核阶段,也会通过相关的资料调查,充分了解客户的真实背景。因此,新加坡银行还会要求看这些:

 

第一,要看个人简历 

 

新加坡银行开立公司账户,会要求查看公司负责人的个人简历。对此,有些人会比较疑惑:我的公司要开账户,为什么还需要看我个人简历呢?

 

其实,这一点要求也体现出了新加坡银行的仔细与谨慎。因为,银行认为:生意不是凭空做出来的!

 

在大部分情况下,公司的负责人会有相关的行业经历、教育背景,特别是工作经历。申请新的公司和账户,可能是积累了一定的资源来自己创业,可能是为自己的其他公司开拓更多的业务渠道等等原因。即使是找人代持公司股份,或者代任公司董事,后面也会有实际控制人,具备相关行业的经验和背景。


 

而银行判断这家公司账户风险高低,一部分就是基于公司所在的行业和主营业务。试想一下,如果一家贸易公司的负责人,也拿着公司银行账户的“钥匙”,对公司的业务往来和进出口流程都不清楚,也没有相关的工作经历,这样的开户申请就有疑问了?!

 


第二,要看货运提单 

 

申请开户时,需要提供业务往来的证明材料,这几乎已经是新加坡、香港等银行开户的基本要求了。

 

对于货物贸易而言,包括合同、Invoice和货运单据。货物通过海运,则会有海运提单Bill of Lading,空运会有空运单Airway Bill或者国际快递单,这些都是证明货物有真实销售和发运的证据。对于服务、科技等行业的公司,没有实物交易,则提供其他的资料证明业务往来。

 


有些客户平时没有保留单据的习惯,需要提供时就有些头痛,会问我们,为什么一定要这个,我合同都签了,还不能证明是真的吗?其实,这也有现实的原因。

 

新加坡银行吸取了香港银行遭受虚假单据开户“袭击”的教训,通过虚假单据申请的账户,很可能与洗钱、诈骗等违法行为有关,给银行带来极大隐患,是他们最不想触及的红线。因此,现在在银行看来,仅仅有合同和invoice,并不能完全证明业务的真实性。银行收到提单后,不仅要看,还要查。他们会向船公司和货代查询,取得第三方的证明。

 

虽然申请开账户,在客户看来只是提供一系列的资料,而银行却要做大量的尽职调查due diligence工作,对真实性和风险性进行评估。所以,提交开户资料后,客户们需要等待一定的审批时间。

 


第三,要看往来资金量 

 

近几年以来,无论是在新加坡还是香港银行,开户时,都会询问预计的账户资金流量。这个要求和全球反洗钱的行动密切相关。

 

不合理的大笔资金快速进出,被认为是疑似洗钱的重要指标之一。但是,由于行业差异,不同的公司在每个月和每年的银行账户资金往来,差异巨大。银行如何判断多少钱是合理的资金流量呢?

 开户时,公司负责人提供的预期年营业额和每月资金进出量,就成为判断的依据之一。


 

举个例子:

A公司做大宗商品交易,平均每月有一两个订单,每张订单金额100多万美金。

B公司做蓝牙耳机贸易,平均每月有20个订单,每张订单金额几千到1万美金不等。

 

如果,B公司的银行账户突然收到几笔100多万美金的钱,几天后,又陆续转出,这就可能触发银行的预警,因为这超出了这家公司收付款金额的合理范围。银行对汇款资金量进行快速监控,降低了账户洗钱的可能性。

 

以上,希望对想了解新加坡银行开户的朋友们有所帮助,我们会一如既往的持续分享新鲜、准确、有用的资讯给大家!

 

 

最后,我们温馨提示:


由于目前的全球疫情,部分国家需大批量采购防护用品,很多人收到来自世界各地的询价,已出现一些相关的国际贸易诈骗,请客户们提高警惕!


如果近期接到大额订单,银行账户收款量突然增大,超过之前登记的预期金额,请注意提前联络银行,告知实情,提供相关证明,减小银行账户被冻结或关闭的风险!

 

 

 

多年来,我们与全球多家银行深度合作

如有任何需要或疑问

请随时联系我们:400-108-1909


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